禁毒反洗錢宣傳案例

       一、相關概念了解

       2020年12月26日,中華人民共和國第十三屆全國人民代表大會常務委員會第二十四次會議通過了《中華人民共和國刑法修正案(十一)》,修正案自2021年3月1日起施行?!缎谭ㄐ拚福ㄊ唬穼⒌?91條洗錢罪定義為:“為掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產生的收益的來源和性質,有下列行為之一的,沒收實施以上犯罪的所得及其產生的收益,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處罰金;情節嚴重的,處五年以上十年以下有期徒刑,并處罰金:

    (1)提供資金賬戶的;

    (2)將財產轉換為現金、金融票據、有價證券的;

    (3)通過轉賬或者其他支付結算方式轉移資金的;

    (4)跨境轉移資產的;

    (5)以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質的。單位犯前款罪的,對單位判處罰金,并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員,依照前款的規定處罰。

 

       二、身邊的案例——陜西3起涉毒洗錢案

       1、鄧某涉毒洗錢案

       2019年,公安部門抓獲犯罪嫌疑人張某群和鄧某,當場繳獲犯罪嫌疑人張某群隨身攜帶的海洛因、冰毒等。經偵查發現:鄧某在明知張某群販賣毒品的情況下,仍使用本人支付寶賬戶幫助其進行毒資交易2萬元,并多次幫助張某群在2家銀行先后取出毒資4次,掩飾、隱瞞其來源及性質,其行為已構成洗錢罪。根據《中華人民共和國刑法》第347條規定,法院判決張某群犯販賣毒品罪,判處無期徒刑,剝奪政治權利終身,并沒收個人全部財產;根據第191條規定,法院判決鄧某犯洗錢罪,判處有期徒刑2年6個月,并處罰金人民幣4000元。

       2、黃某某涉毒洗錢案

       2018年至2019年期間,犯罪嫌疑人黃某某在明知劉某鳳販賣毒品的情況下,仍利用本人賬戶,通過取現、銀行轉賬的方式幫助劉某鳳轉移毒資共計25.9萬元,掩飾、隱瞞其來源及性質,其行為已構成洗錢罪。根據《中華人民共和國刑法》第347條規定,法院判決劉某鳳犯販賣毒品罪,判處有期徒刑十五年,并沒收個人財產人民幣10萬元;根據第191條規定,法院判決黃某某犯洗錢罪,判處有期徒刑5年,并處罰金人民幣2萬元。

       3、曹某某涉毒洗錢案

       2016年至2017年期間,犯罪嫌疑人曹某某在明知丈夫袁某販賣毒品的情況下,將其毒品犯罪所得分多次轉入本人銀行卡內,掩飾、隱瞞其來源及性質,協助轉移毒資,其行為已構成洗錢罪。根據《中華人民共和國刑法》第347條規定,法院判決袁某犯販賣毒品罪,判處有期徒刑六年;根據第191條規定,法院判決曹某某犯洗錢罪,判處有期徒刑6個月,緩刑1年,并處罰金人民幣5萬元。

 

       三、案件啟示

       1、毒品犯罪洗錢手法分析

       巨大的金錢誘惑是促使毒品犯罪泛濫的重要原因,而涉毒洗錢更是滋生毒品交易的重要環節,上述3起毒品犯罪案件的主要洗錢手法是:

       一是利用關系密切人,為毒品洗錢鋪路。上述毒品犯罪分子均利用朋友或家人的正常身份,指使朋友或家人協助其進行毒品犯罪的資金交易或轉移,以逃避有關監測和司法打擊,最終導致朋友或家人淪為上游毒品犯罪的“幫兇”,受到法律的制裁。

       二是利用他人銀行卡或支付寶賬戶轉移毒資,切斷犯罪鏈條意圖明顯。上述毒品犯罪分子均借助關系密切人銀行卡或支付寶賬戶,通過多筆取現或轉賬等操作,進行毒資的收取和轉移,割裂資金流轉線索,從而達到掩飾、隱瞞資金來源和性質的目的。

       2、如何遠離毒品洗錢犯罪危害

       毒品犯罪是當今危害人類社會的“白色瘟疫”,也是全社會高度關注的問題。毒品洗錢不僅助長了毒品以及其他違法犯罪活動的蔓延,而且嚴重破壞了正常社會秩序和經濟金融穩定。廣大人民群眾需要增強風險防范意識,對毒品洗錢犯罪的引誘和威脅說“不”。

       一是提高法律意識,自覺抵御毒品洗錢犯罪活動的侵蝕。毒品犯罪分子經常以“月入輕松過萬”“只需租借支付寶賬號”等為噱頭,或利用親朋好友的信任,使用他人合法身份信息實現毒品違法犯罪所得及其收益的掩飾、隱瞞和轉移。廣大人民群眾要拒絕聽信毒品能解脫煩惱和痛苦、能給人帶來快樂等各種花言巧語,切實提高“拒毒”“防毒”“識毒”意識,筑牢思想防線,警惕高利誘惑,避免落入毒品洗錢的陷阱。

       二是提高防范技能,有效切斷毒品犯罪活動的經濟基礎。廣大人民群眾要提高洗錢風險防范意識和能力,保護好個人的身份證、銀行卡、U盾、銀行賬戶和密碼,切勿出租、出借上述證件或相關信息,切勿使用個人銀行賬戶、第三方支付賬戶替毒品犯罪分子轉賬、提現,勿當洗錢“工具人”。要嚴格遵守銀行卡管理辦法,保護自身合法權益不受侵害,讓毒品違法犯罪資金無處可藏,共創美好幸福生活,維護金融安全穩定。

 

本文轉載自微信公眾號:北京反洗錢研究。

合格投資者鑒定
投資者適當性鑒定

投資者符合期貨公司資產管理業務合格投資者相關標準,滿足以下要求:

1、符合《證券期貨經營機構私募資產管理計劃運作管理規定》第三條規定的“合格投資者”是指具備相應風險識別能力和風險承擔能力,投資于單只資產管理產品不低于一定金額且符合下列條件的自然人和法人或者其他組織。

(1)具有2年以上投資經歷,且滿足以下條件之一:家庭金融凈資產不低于300萬元,家庭金融資產不低于500萬元,或者近3年本人年均收入不低于50萬元。

(2)最近1年末凈資產不低于1000萬元的法人單位。

(3)依法設立并接受國務院金融監督管理機構監管的機構,包括證券公司及其子公司、基金管理公司及其子公司、期貨公司及其子公司、在中國證券投資基金業協會(以下簡稱基金業協會)登記的私募基金管理人、商業銀行、金融資產投資公司、信托公司、保險公司、保險資產管理機構、財務公司及中國證監會認定的其他機構;

(4)接受國務院金融監督管理機構監管的機構發行的資產管理產品;

(5)基本養老金、社會保障基金、企業年金等養老基金,慈善基金等社會公益基金,合格境外機構投資者(QFII)、人民幣合格境外機構投資者(RQFII);

(6)中國證監會視為合格投資者的其他情形。

合格投資者投資于單只固定收益類資產管理計劃的金額不低于30 萬元,投資于單只混合類資產管理計劃的金額不低于40萬元,投資于單只權益類、商品及金融衍生品類資產管理計劃的金額不低于100 萬元。

2、投資者不得使用貸款、發行債券等籌集的非自有資金投資資產管理產品。如法律法規對合格投資者有新的規定的,依據最新規定執行。

3、投資者未被法律、法規、監管機構或公司內部決策程序限制參與期貨資產管理業務。

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