禁毒反洗錢宣傳案例六:蘭某燕等人毒品洗錢案

        一、介紹

       該案由銀行機構的可疑交易報告觸發,經反洗錢調查后向公安機關移送線索。2015年11月,麗水市公安局在麗水、廣州兩地共抓獲嫌疑人12人,繳獲毒品冰毒832.35克,摧毀以蘭某波、葉某娜為首的販毒團伙。2016年12月27日,麗水市中級人民法院審理認定,蘭某波、葉某娜犯販賣、運輸毒品罪,判處死刑,緩刑2年執行,剝奪政治權利終身,并處沒收個人全部財產。依據《刑法》第一百九十一條,一審宣判蘭某燕犯洗錢罪,處有期徒刑1年零6個月,并處罰金人民幣2000元。判定黃某菲犯洗錢罪,判處有期徒刑1年,緩刑1年零6個月,并處罰金人民幣1000元。

        二、基本案情

        2015年10月,反洗錢主管部門收到轄內J銀行報送的關于葉某娜等人的可疑交易報告,報告稱葉某娜賬戶資金交易觸發涉嫌毒品可疑交易模型,存在毒品犯罪嫌疑。2015年10月14日,反洗錢主管部門將該線索移送至麗水市公安局。經公 安機關初步排查發現,該線索部分人員與其 2015年9月8日已立案偵查的跨省涉 毒犯罪團伙人員存在重疊。反洗錢主管部門在對線索開展調查及與公安機關開展情報會商、協助公安機關辦案過程中,發現案件中涉及的蘭某燕、黃某菲兩名人員涉嫌掩飾、隱瞞毒品犯罪所得,存在洗錢犯罪嫌疑。

        自2015年以來,葉某娜從高某聰、曾某良等處多次購買冰毒,并以100元/克、150元/克的價格販賣給蘭某波等人;蘭某波及妻子楊某芬多次從曾某良、葉某娜 等人處購得冰毒,在麗水市區以300元/克、200元/克、150元/克的價格販賣 給他人。其中,葉某娜共涉嫌販賣毒品2375克、涉嫌運輸毒品1860克;蘭某波共涉嫌販賣毒品1845克、涉嫌運輸毒品2700克。2015年年初,蘭某波以網絡賭博為由向其妹妹蘭某燕借用了J行銀行卡一張用于毒資交易;同年6月,其又以相同理由向妹夫黃某菲借用J行銀行卡一張用于毒資交易。蘭某燕在出借銀行卡后,經常收到轉賬、匯款、提現的短信,并且每筆款項入賬后蘭某波都會打電話及時核對, 蘭某燕對蘭某波謊稱打游戲賺錢的說法表示懷疑,但仍陪同蘭某波以黃某菲的身份 證再次辦理G行銀行卡一張提供給蘭某波使用。偵查發現,黃某菲對蘭某波販毒一事一直知曉,并于2015年7 ~ 8月將此情況告訴蘭某燕,但兩人均未將相關銀行 卡收回。經公安機關查證,蘭某燕J行銀行卡涉及的毒資交易為:廣東取現1.29萬元,李某偉轉入12筆毒資款項共計1.095萬元;黃某菲C行銀行卡涉及的毒資交易為:李某偉以“梁某”名義存入毒資款項7筆,共計0.8萬元。

        三、案例評析

        毒資交易賬戶每日交易筆數較多,且基本為ATM存取款交易;交易對手眾多且相互關聯;交易時間集中于下午至次日凌晨;資金來源集中地屬娛樂場所、私人旅店、出租房較多的城郊接合部,社會環境較為復雜。該案是上游犯罪與洗錢犯罪同時宣判的典型案例,蘭某燕、黃某菲洗錢行為脈絡清晰、證據充分。

       (1)明知事實清楚

        本案中,蘭某燕、黃某菲均系蘭某波的近親屬,對蘭某波“2011年被蓮都區公安分局強制隔離戒毒兩年”的情況應當清楚,且均在口供中承認其對蘭某波借用銀行卡用于販毒的事實有認知,但未及時取回銀行卡。

       (2)毒資認定清晰

本案中,蘭某波供述其與李某偉之間唯一的經濟往來就是進行毒品交易,李某偉購毒款通過蘭某燕J行銀行卡和黃某菲G行銀行卡匯入。

       (3)洗錢行為明顯

         蘭某燕、黃某菲在明知蘭某波借用銀行卡的目的是接收毒品犯罪資金后,不僅未將出借的銀行卡收回,還繼續為其提供賬戶支持,洗錢情節明顯。

 

 

本文轉載自微信公眾號:北京反洗錢研究。

合格投資者鑒定
投資者適當性鑒定

投資者符合期貨公司資產管理業務合格投資者相關標準,滿足以下要求:

1、符合《證券期貨經營機構私募資產管理計劃運作管理規定》第三條規定的“合格投資者”是指具備相應風險識別能力和風險承擔能力,投資于單只資產管理產品不低于一定金額且符合下列條件的自然人和法人或者其他組織。

(1)具有2年以上投資經歷,且滿足以下條件之一:家庭金融凈資產不低于300萬元,家庭金融資產不低于500萬元,或者近3年本人年均收入不低于50萬元。

(2)最近1年末凈資產不低于1000萬元的法人單位。

(3)依法設立并接受國務院金融監督管理機構監管的機構,包括證券公司及其子公司、基金管理公司及其子公司、期貨公司及其子公司、在中國證券投資基金業協會(以下簡稱基金業協會)登記的私募基金管理人、商業銀行、金融資產投資公司、信托公司、保險公司、保險資產管理機構、財務公司及中國證監會認定的其他機構;

(4)接受國務院金融監督管理機構監管的機構發行的資產管理產品;

(5)基本養老金、社會保障基金、企業年金等養老基金,慈善基金等社會公益基金,合格境外機構投資者(QFII)、人民幣合格境外機構投資者(RQFII);

(6)中國證監會視為合格投資者的其他情形。

合格投資者投資于單只固定收益類資產管理計劃的金額不低于30 萬元,投資于單只混合類資產管理計劃的金額不低于40萬元,投資于單只權益類、商品及金融衍生品類資產管理計劃的金額不低于100 萬元。

2、投資者不得使用貸款、發行債券等籌集的非自有資金投資資產管理產品。如法律法規對合格投資者有新的規定的,依據最新規定執行。

3、投資者未被法律、法規、監管機構或公司內部決策程序限制參與期貨資產管理業務。

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